クラウドワークスの確定申告のやり方を解説！20万円以下でも申告は必要？

「クラウドワークスで副業を始めたけど、確定申告ってどうすればいいんだろう？」「所得が20万円以下なら申告しなくていいって聞いたけど本当？」副業を始めると、税金の問題は避けて通れません。

結論からお伝えすると、副業の所得（収入から経費を引いた金額）が年間20万円を超える場合は確定申告が必要です。そして、20万円以下であっても住民税の申告は別途必要になります。

この記事では、クラウドワークスで副業収入を得ている方向けに、確定申告が必要な条件、申告のやり方、経費にできるもの、そしてよくある疑問について詳しく解説します。

確定申告が必要になる条件

会社員（給与所得者）の場合

本業で給与収入があり、副業としてクラウドワークスを利用している場合、副業の所得が年間20万円を超えたら所得税の確定申告が必要です。

ここでいう「所得」とは、総収入金額から必要経費を差し引いた金額のことです。クラウドワークスからの報酬が25万円でも、経費が6万円かかっていれば所得は19万円となり、確定申告は不要になります。

フリーランス・自営業の場合

本業がフリーランスや自営業の方は、クラウドワークスでの収入も含めた全所得で確定申告を行います。基礎控除（48万円）を超える所得がある場合は、確定申告が必要です。

20万円以下でも住民税の申告は必要

所得税には「20万円以下は申告不要」という特例がありますが、住民税にはこのルールが適用されません。つまり、副業所得が1万円でも20万円でも、住民税の申告はお住まいの市区町村に行う必要があります。

住民税の申告を怠ると、後から追徴課税を求められる可能性があるため注意しましょう。

所得税と住民税の違いや申告の流れを一度通して確認したい方は、副業向けの確定申告の本が手元にあると安心です。

確定申告のやり方（手順）

ステップ1：年間の収入と経費を集計する

まず、1月1日〜12月31日の1年間で、クラウドワークスから受け取った報酬の合計額を算出します。クラウドワークスの管理画面にある「報酬」ページから、年間の報酬明細を確認できます。

同時に、副業に使った経費も集計しましょう。レシートや領収書は保管しておく必要があります。

ステップ2：必要書類を準備する

確定申告に必要な主な書類は以下のとおりです。

• 本業の源泉徴収票
• クラウドワークスの報酬明細
• 経費の領収書・レシート
• マイナンバーカードまたは通知カード
• 銀行口座情報（還付金の振込先）

領収書やレシートは月ごとにファイルへまとめておくと、書類をそろえる作業がぐっと楽になります。

ステップ3：確定申告書を作成する

国税庁の「確定申告書等作成コーナー」を利用すれば、画面の案内に従って入力するだけで確定申告書を作成できます。副業収入は「雑所得」として申告するのが一般的です。

ステップ4：申告書を提出する

作成した確定申告書は、以下のいずれかの方法で提出できます。

• e-Tax（電子申告）：マイナンバーカードがあればオンラインで完結
• 郵送：管轄の税務署に郵送
• 窓口持参：税務署の窓口に直接提出

申告期限は原則として翌年の3月15日までです。

パソコンからe-Taxを利用する場合は、マイナンバーカードを読み取るICカードリーダーを用意しておくと手続きがスムーズです。

経費にできるもの

クラウドワークスでの副業に関連して支出した費用は、必要経費として収入から差し引くことができます。経費を正しく計上することで、課税所得を減らせます。

経費にできる主なもの

項目	具体例
通信費	インターネット回線（副業使用分）、スマホ代（副業使用分）
消耗品費	文房具、USBメモリ、マウス、キーボード
ソフトウェア費	Adobe CC、Microsoft 365など（副業使用分）
減価償却費	パソコン（10万円以上は減価償却）
手数料	クラウドワークスのシステム利用料、振込手数料
書籍費	スキルアップのための参考書
電気代	在宅作業の電気代（副業使用分の按分）

経費計上の注意点

プライベートと兼用の支出（インターネット代、電気代、PC費用など）は、副業で使用した割合に応じて按分（あんぶん）する必要があります。たとえば、PCの使用時間のうち副業が30%であれば、PC関連費用の30%を経費として計上できます。

根拠のない経費計上は税務調査で否認される可能性があるため、使用割合の根拠を説明できる状態にしておきましょう。

副業がバレたくない場合の対策

会社に副業がバレたくない場合は、確定申告書の「住民税の徴収方法の選択」欄で「自分で納付（普通徴収）」を選択してください。

「特別徴収（給与から天引き）」を選ぶと、副業分の住民税が給与の住民税に上乗せされて会社に通知されるため、副業をしていることが発覚するリスクがあります。

ただし、お住まいの自治体によっては普通徴収に対応していない場合もあるため、事前に市区町村の税務課に確認しておくと安心です。

Q&Aコーナー

Q. 確定申告をしなかったらどうなりますか？

確定申告が必要にもかかわらず申告しなかった場合、無申告加算税（原則15%〜20%）や延滞税が課される可能性があります。悪質な場合は重加算税（35%〜40%）が課されることもあるため、期限内の申告を心がけましょう。

Q. クラウドワークスから源泉徴収はされますか？

クラウドワークスでは原則として源泉徴収は行われません。ただし、原稿料や講演料などの報酬形態によっては、クライアント側で源泉徴収が行われるケースがあります。この場合、確定申告で精算することで払いすぎた税金が還付されます。

Q. 白色申告と青色申告、どちらがいいですか？

副業の規模が小さいうちは白色申告で十分です。副業が本業化して事業所得として申告できるレベル（年間数百万円規模）になれば、青色申告に切り替えることで最大65万円の控除を受けられるメリットがあります。

Q. 確定申告に使えるソフトはありますか？

freeeやマネーフォワード確定申告などのクラウド会計ソフトを使うと、収支の記録から申告書の作成までをスムーズに行えます。無料プランで十分に対応できるケースも多いです。

外部参考：国税庁 確定申告書等作成コーナー

外部参考：クラウドワークス公式 確定申告ガイド

確定申告でよくあるミスと対策

ミス1：所得と収入を混同する

「クラウドワークスの売上が25万円だから確定申告が必要」と思いがちですが、申告の判断基準は「収入」ではなく「所得」（収入−経費）です。経費が6万円あれば所得は19万円になり、所得税の確定申告は不要になります（住民税の申告は必要）。

ミス2：経費の計上漏れ

システム利用料、振込手数料、インターネット代、PC代（按分）、ソフトウェア費、参考書代など、副業に関連する支出は意外と多いものです。年間の経費を正しく集計するだけで、課税所得が数万円単位で変わることも珍しくありません。

ミス3：住民税の申告を忘れる

所得税の「20万円以下申告不要」ルールを住民税にも当てはめてしまうミスが多発しています。住民税は金額にかかわらず申告が必要で、怠ると延滞金が発生する可能性があります。お住まいの市区町村の窓口またはオンラインで申告できます。

ミス4：申告期限を過ぎてしまう

確定申告の期限は原則として翌年の3月15日です。期限を過ぎると無申告加算税（原則15%〜20%）が課される可能性があります。2月中に書類を準備して、3月上旬には提出を完了させるスケジュールがおすすめです。

日頃からやっておくべき準備

収支の記録を習慣化する

クラウドワークスの報酬と経費を、毎月末にスプレッドシートや会計ソフトに記録しておきましょう。年末にまとめて集計しようとすると、レシートの紛失や記憶の曖昧さで正確な申告が難しくなります。

レシート・領収書の保管

経費の証拠となるレシートや領収書は、原則として7年間の保管義務があります。紙のレシートはスマホで撮影してデジタル保存しておくと、紛失リスクを減らせます。

クラウドワークスの報酬明細を定期的にダウンロードする

クラウドワークスの管理画面から報酬明細をCSVでダウンロードできます。月ごとにダウンロードして保存しておけば、確定申告の際にスムーズに集計できます。

副業の確定申告に役立つツール

ツール名	料金	特徴
freee	月額1,180円〜	スマホ完結可能・初心者向け
マネーフォワード確定申告	月額900円〜	銀行連携が充実
やよいの白色申告オンライン	無料	白色申告なら無料で使える
国税庁 確定申告書等作成コーナー	無料	手入力だがコスト0円

白色申告であれば、やよいの白色申告オンラインが無料で利用できます。副業の規模が大きくなってきたら、freeeやマネーフォワードの有料プランに移行すると、経費管理や申告作業がさらに効率化できます。

まとめ

クラウドワークスで副業収入を得ている場合、所得が年間20万円を超えたら確定申告が必要です。20万円以下でも住民税の申告は必要なので、この点は忘れずに対応しましょう。

確定申告のポイントは、日頃から収支を記録しておくこと、領収書を保管しておくこと、そしてシステム利用料や通信費などの経費を漏れなく計上することです。e-Taxを活用すれば自宅から完結できるので、ぜひ活用してみてください。