「確定申告って税務署に行かなきゃいけないんでしょ？」と思っていませんか。実はスマホでe-Taxを使えば、ソファーに座りながら30分で終わります。

副業の確定申告に不安を感じている方に、スマホでのe-Tax手順をわかりやすくお伝えします。初めてでも迷わないように、具体的な操作手順とよくある落とし穴まで網羅しました。

スマホ＋マイナンバーカードだけで確定申告が終わるよ！税務署に行く必要なしよ！

結論：スマホとマイナンバーカードがあれば、自宅で確定申告が完結する

副業の確定申告は、スマホだけで完結できます。e-Tax（電子申告）を使えば、自宅から30分〜1時間で申告が終わります。（最新情報は国税庁公式サイトで確認できます）

「え、スマホで本当にできるの？」と思うかもしれませんが、国税庁の確定申告書等作成コーナーはスマホ対応が年々改善されています。画面も見やすく、入力項目もガイド付きで進められます。実際に使ってみると「こんなに簡単なのか」と驚く方がほとんどです。

スマホでe-Tax確定申告に必要なもの

事前に準備物をチェックしておきましょう。当日になって「あれがない」と慌てないよう、前日までに全て揃えておくのがコツです。

初めての申告で全体の流れを先に押さえておきたい方は、副業向けの確定申告の入門書に目を通しておくと安心です。

マイナンバーカードの暗証番号を確認しておこう

意外と忘れがちなのが暗証番号です。e-Taxで使う暗証番号は2種類あります。

• 利用者証明用電子証明書のパスワード：数字4桁（ログイン時に使用）
• 署名用電子証明書のパスワード：英数字6〜16桁（申告書送信時に使用）

5回連続で間違えるとロックされます。ロック解除には市区町村の窓口に行く必要があるので、パスワードがわからない場合は先に確認しておきましょう。

暗証番号を5回間違えるとロックされちゃうから注意よ！不安な人は事前に市役所で確認するのが安心よ！

スマホでe-Tax確定申告の手順

ステップ1：国税庁の確定申告書等作成コーナーにアクセス

スマホのブラウザから「確定申告書等作成コーナー」にアクセスします。「作成開始」→「e-Taxで提出（マイナンバーカード方式）」を選択してください。SafariまたはChromeの最新版を使うとスムーズに動作します。

ステップ2：マイナンバーカードで認証

マイナポータルアプリを起動し、マイナンバーカードをスマホにかざして認証します。カードの位置を少しずらすとスムーズに読み取れることがあります。iPhoneの場合はカードの上半分にスマホの上部を重ねると反応しやすいです。

ステップ3：給与所得を入力

本業の源泉徴収票の内容を入力していきます。支払金額、源泉徴収税額、社会保険料などを転記します。源泉徴収票の数字をそのまま写すだけなので、迷うことはほとんどありません。

入力する項目と、源泉徴収票上の位置を確認しておきましょう。

ステップ4：副業の所得を入力

副業の所得は「雑所得」（年間300万円以下の場合が多い）または「事業所得」（開業届を出している場合）で入力します。収入金額から経費を差し引いた金額が所得になります。

雑所得と事業所得の違い

開業届を出しているなら「事業所得」、出していないなら「雑所得」で入力するよ！間違えないようによ！

ステップ5：控除を入力

社会保険料控除、生命保険料控除、ふるさと納税（寄附金控除）などを入力しましょう。特にふるさと納税をしている方は、寄附金受領証明書を手元に準備しておいてください。マイナポータル連携を使えば、ふるさと納税の情報が自動で取り込まれることもあります。

副業でよく使う経費の具体例

「何が経費にできるのかわからない」という方のために、副業別の経費例をまとめました。

経費の計上は「副業に直接関係する支出」であることが条件です。プライベートと兼用のもの（スマホ代、電気代など）は、副業に使った割合だけ経費にできます（家事按分）。

領収書やレシートは、日頃から専用のファイルにまとめておくと申告時の集計がスムーズです。

ステップ6：住民税の徴収方法を選択

住民税の徴収方法は確定申告書の第二表にある「住民税に関する事項」で選択します。「自分で納付（普通徴収）」にチェックを入れるだけでOK。ただし、自治体によっては普通徴収を選んでも特別徴収に切り替えられるケースがあるため、100%安全とは言い切れません。心配な方は、お住まいの自治体の税務課に確認しておきましょう。

ステップ7：内容確認→送信

入力内容を確認し、問題なければe-Taxで送信。完了画面が表示されれば申告完了です。送信後に受付番号が表示されるので、スクショを撮っておきましょう。

送信完了画面のスクショは絶対撮っておくよ！あとPDFの控えも保存しておけば完璧よ！

副業の確定申告が必要な人の条件

「20万円以下なら申告不要」の落とし穴

よく「副業所得20万円以下なら確定申告不要」と言われますが、これは所得税の話です。住民税の申告は別途必要になるので注意してください。住民税の申告は市区町村の窓口で行います。この「住民税の申告漏れ」は非常によくあるミスなので、20万円以下でも住民税は忘れずに申告しましょう。

e-Taxと紙申告の比較

e-Taxの最大のメリットは還付金の振込が早いことです。紙で申告すると1〜2ヶ月かかる還付金が、e-Taxなら2〜3週間で振り込まれます。副業の経費が多く、還付を受けられるケースでは特にe-Taxのメリットが大きいです。

よくある質問（FAQ）

Q. スマホだけで本当に確定申告できますか？

A. はい。記事執筆時点で、ほぼ全ての確定申告手続きがスマホで完結します。画面も見やすく改善されています。ただし、株式の譲渡損益など一部の申告はスマホ非対応の場合があるので、複雑な申告がある場合はPCの利用も検討してください。

Q. e-Taxの利用可能時間は？

A. 確定申告期間（2月16日〜3月15日）中は原則24時間利用可能です。メンテナンス時間を除きます。期間外でも利用可能ですが、深夜帯はメンテナンスで使えないことがあります。

Q. 確定申告書の控えは保存すべきですか？

A. はい。送信後にPDFで控えを保存できるので、必ず保存しておきましょう。住宅ローン審査などで使う場合があります。最低5年間は保管しておくのが安心です。

印刷した控えや源泉徴収票は、ファイルボックスにまとめて保管しておくと必要なときにすぐ取り出せます。

Q. 間違って申告した場合はどうすればいいですか？

A. 申告期限前なら「訂正申告」、期限後なら「修正申告」または「更正の請求」で訂正できます。焦らなくて大丈夫です。訂正申告は再度e-Taxから送信するだけなので、紙の手続きは不要です。

Q. マイナンバーカードがない場合は？

A. ID・パスワード方式でもe-Taxは利用可能ですが、事前に税務署で手続きが必要です。マイナンバーカードの取得を強くおすすめします。

Q. 会計ソフトと連携できますか？

A. freeeやマネーフォワード クラウドなどの会計ソフトはe-Taxとの連携機能を備えています。日頃から会計ソフトで帳簿をつけておけば、確定申告時のデータ入力が大幅に省力化できます。

Q. 副業の確定申告を税理士に依頼すべきですか？

A. 副業所得が数十万円程度なら自分でやった方がコスパが良いです。税理士への依頼は最低でも3〜5万円かかります。一方で、副業所得が100万円を超えるような場合は、税理士に相談する価値があります。節税のアドバイスだけでも依頼料以上の効果が期待できます。

まとめ：スマホe-Taxで確定申告のハードルは激下がり

日頃の経費管理にはfreeeやマネーフォワード クラウドを使うとe-Taxとの連携もスムーズです。面倒くさがらず、早めに済ませてしまいましょう。「確定申告が面倒」と思っている方ほど、一度スマホe-Taxを体験すると「もっと早くやればよかった」と感じるはずです。

スマホで30分あれば終わるよ！ソファーでポチポチやって完了よ！

収入の不安定さは「仕組み」で解決できる

「フリーランスは収入が不安定だから怖い」。これは半分正解で半分間違いです。確かに毎月固定の給料はありませんが、仕組みを作れば収入を安定させることは十分可能です。

実は「収入が安定しない」と悩むフリーランスの多くは、そもそも安定化のための仕組みを作っていません。逆に言えば、仕組みさえ作ってしまえば、会社員より安定して稼いでいるフリーランスも大勢います。ここでは「不安定だからどうしよう」で立ち止まるのではなく、「じゃあどうすれば安定するか」を具体的に考えていきましょう。

「不安定＝怖い」で止まってる人が多いけど、仕組みを作れば全然違うよ！

フリーランスの収入が不安定になる5つの原因

対策を打つ前に、まず原因を把握することが重要です。

この中で最も危険なのが「クライアント1社集中」です。売上の50%以上を1社に依存している状態は、その1社との契約が切れた瞬間に収入が半減するリスクを抱えています。フリーランスの「突然の収入激減」は、ほとんどがこのパターンです。

1社依存は本当に危険よ！「あの会社がなくなっても生きていける？」って自分に聞いてみるよ！

対策1：継続案件を3〜5社確保する

最も効果が高い対策です。月額契約や定期案件を複数持っておくことで、毎月のベース収入を確保できます。

• 理想的な構成：継続案件で月収の60〜70%をカバー、残りをスポット案件で補う
• 具体例：A社（月10万円の記事執筆）＋B社（月8万円のSNS運用）＋C社（月5万円の保守運用）＝ベース23万円
• 1社に依存しない。どの1社が切れても生活できる状態を目指す

継続案件を獲得するコツ

単発案件を継続案件に変えるには、クライアントに「この人に頼み続けたい」と思わせることが重要です。

• 品質を安定させる：毎回高品質な成果物を納品することで、信頼が積み重なる
• 提案力を見せる：「次はこうした方がいいと思います」と自分からアイデアを出す
• レスポンスを早くする：連絡の速さだけで差別化できる場面は多い
• 月額プランを提案する：「月○万円で毎月○本対応します」と自分からパッケージ化する

継続して選ばれるための仕事の進め方は、フリーランス向けの仕事術の本も参考になります。

対策2：収入源を複数持つ（ポートフォリオ型収入）

フリーランスの強みは収入源を自由に組み合わせられることです。以下のような収入のポートフォリオを作りましょう。

理想的な比率として、最初はクライアントワーク80%＋ストック収入20%を目指し、徐々にストック収入の比率を上げていくのがおすすめです。ストック収入が育つまでには時間がかかりますが、一度軌道に乗れば「寝ている間にも収入が入る」状態を作れます。継続案件を獲得するコツは以下の記事で解説しています。

クラウドワークスで継続案件を獲得するコツ｜長期契約につなげる5つの方法

クラウドワークスで副業をしている方なら、一度はこう思ったことがあるはずです。「毎回案件を探すのが大変…。継続的に発注してもらえないかな…」単発案件ばかりだと、常に案件を探し続けなければならず、安定的な収入が見込めないのが大きな課題です。実際...

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2026.04.14

ストック収入の始め方

いきなり大きなストック収入を目指す必要はありません。まずは小さく始めましょう。

• ブログ：自分の専門分野で記事を書く。月1万円の広告収入でも立派なストック収入
• note：有料記事や有料マガジンで知見を販売。初期費用ゼロで始められる
• テンプレート販売：デザイナーならCanvaテンプレート、エンジニアならコードテンプレートを販売
• Udemy：オンライン講座を一度作れば、何度でも売れる

ブログから小さく始める場合は、入門書で書き方や集客の基本を押さえておくと遠回りを防げます。

クライアントワークだけに頼ってると、どうしても不安定になるよ。ストック収入も育てていくのが大事よ！

対策3：生活防衛資金を確保する

収入が不安定でも、貯金があれば乗り越えられます。最低でも生活費6ヶ月分、できれば1年分を「手をつけない口座」に入れておきましょう。

• 月の生活費が25万円なら → 150万〜300万円を確保
• 生活防衛資金とは別に、事業用の運転資金も用意する
• 収入が良い月に多めに貯金して、悪い月に備える

生活防衛資金の貯め方

「そんな大金すぐに用意できない」と思う方も多いでしょう。一気に貯める必要はありません。以下のステップで着実に積み上げていきましょう。

• ステップ1：まず1ヶ月分の生活費を別口座に移す
• ステップ2：毎月の収入から一定額（できれば20%）を自動で別口座に積立
• ステップ3：臨時収入（ボーナス的な大型案件）があったら、半分以上を防衛資金に回す
• ステップ4：6ヶ月分が貯まるまでは、生活水準を上げない

生活防衛資金は「使うためのお金」ではなく「安心のためのお金」です。この口座にお金があるだけで、精神的な安定度が格段に上がります。「最悪半年は大丈夫」と思えるだけで、焦りから解放されて冷静な判断ができるようになります。

対策4：営業を「仕組み化」する

忙しいときでも営業を止めないことが重要です。以下のような仕組みを作りましょう。

• SNSの定期発信：週3回の投稿をルーティン化
• ブログ/ポートフォリオの維持：検索流入で問い合わせが来る状態を作る
• エージェントへの登録：3社以上に登録して案件の情報が常に入ってくるようにする
• 紹介の仕組み作り：既存クライアントに「いい人がいたら紹介してほしい」と伝えておく

営業が仕組み化できている人とそうでない人では、収入の安定度に大きな差が出ます。忙しい時に営業をサボり、暇になってから慌てて営業を始める…というサイクルは、フリーランスが陥りがちな「不安定の罠」です。忙しい時こそ、将来の案件パイプラインを育てておく必要があります。

「忙しい時こそ営業する」がフリーランスの鉄則よ！暇になってから動くのでは遅いよ！

対策5：月次の収支を管理する

収入が不安定でも支出は一定です。「今月いくら使えるか」を常に把握しておく必要があります。

• 毎月の固定費を正確に把握する（家賃・通信費・保険料・年金など）
• 変動費の平均を知る（食費・交際費・交通費など）
• 「最低いくらあれば生活できるか」のラインを明確にする
• 売上が入ったらまず「税金・社会保険料」を別口座に取り分ける

固定費と変動費を把握する方法としては、手書きの家計簿も取り入れやすい選択肢です。

おすすめの収支管理ツール

フリーランスの収支管理には以下のツールが便利です。

まずは会計ソフトで毎月の収支を「見える化」するところから始めましょう。数字が見えるだけで、「意外と大丈夫」「ここを削れば楽になる」という判断ができるようになります。会計ソフトの選び方は以下の記事で解説しています。

副業の確定申告｜freee vs マネーフォワード徹底比較

「会計ソフトって難しそう…どれを選べばいいの？」と悩んでいませんか。実際に両方使ってみると、特徴がはっきり分かれているので、自分に合うほうがすぐにわかります。今回は、副業の確定申告で定番のfreeeとマネーフォワードを徹底比較します。それぞ...

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2026.04.09

対策6：スキルの幅を広げて需要の変動に対応する

一つのスキルに頼りすぎると、市場の変化に弱くなります。メインスキルの隣接領域まで広げておくと、案件の幅が広がります。

• Webデザイナー → UI/UX、コーディング、マーケティングも学ぶ
• ライター → SEO、SNS運用、動画の台本も書ける
• エンジニア → PM、要件定義、技術コンサルもできる
• 動画編集者 → サムネイル制作、企画構成、SNS運用も対応

スキルを広げるメリットは、案件の幅が広がるだけではありません。複数のスキルを組み合わせることで「他の人にはできない提案」ができるようになり、単価アップにもつながります。たとえば「SEOがわかるライター」は普通のライターより単価が高く、「マーケティングがわかるデザイナー」は成果に直結するデザインが作れるため重宝されます。

ライターがSEOを学ぶ場合は、まず入門書で基本を押さえるのが手軽な方法です。

「編集もできるライター」とか「マーケもわかるデザイナー」になれると、案件の幅がグッと広がるよ！

対策7：セーフティネットを整える

フリーランス向けのセーフティネットを知っておくことも大切です。

特に小規模企業共済は「節税しながら退職金を貯められる」という、フリーランスなら絶対に使うべき制度です。掛金は全額所得控除になるため、年間最大84万円の節税効果があります。廃業時や65歳以上で受け取れるので、将来の安心にもつながります。フリーランス向けの保険選びは以下の記事で解説しています。

フリーランスの保険おすすめ比較｜月1〜2万円で万が一に備える選び方

フリーランスになると、保険関係を全部自分で考えなければなりません。会社員時代は会社がやってくれていたことを、一つひとつ調べて判断する必要があります。しかし、ちゃんと調べて対策すれば月1〜2万円程度で万が一のリスクをしっかりカバーできます。結...

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2026.03.30

収入安定化のための月間スケジュール例

対策を実行に移すために、月間のルーティンを作っておくと効果的です。

よくある質問（FAQ）

Q. 収入が不安定でもフリーランスを続けるべきですか？

A. 対策を講じた上でも半年以上安定しない場合は、副業フリーランスに切り替えるのも一つの選択肢です。会社員として安定収入を得ながら、副業でスキルを磨くのは賢い戦略です。

Q. 収入が良い月と悪い月の差が激しいです。どうすればいいですか？

A. 「収入の平準化」を意識しましょう。良い月の余剰分を別口座にプールして、悪い月に補填する仕組みを作ります。月の生活費を「年収÷12」で計算して、それ以上は貯蓄に回す方法が有効です。

Q. クライアントから突然契約を切られた場合の対処法は？

A. エージェントに連絡して緊急の案件を紹介してもらう、SNSで仕事を探していることを発信する、クラウドソーシングで短期案件を探す、の3つを同時並行で進めましょう。

Q. 安定した収入になるまでどのくらいかかりますか？

A. 一般的に1〜2年かかります。最初の半年は不安定なのが当たり前です。焦らず実績を積み上げていきましょう。

Q. 単価を上げると仕事が減りませんか？

A. 短期的には減る可能性がありますが、中長期的には「質の高いクライアント」が残ります。安い単価の案件を大量にこなすよりも、適正単価で少数のクライアントと深く付き合うほうが安定します。

Q. フリーランスの収入不安定で住宅ローンは組めますか？

A. 3期分の確定申告書と安定した所得があれば、住宅ローンは組めます。フラット35はフリーランスでも比較的審査が通りやすいと言われています。ただし、会社員と比べて審査は厳しめなので、3期連続で安定した売上を出すことが重要です。

収入が安定すれば住宅ローンも通るし、クレジットカードの審査も楽になるよ！安定化はフリーランス生活の土台よ！

まとめ：不安定さは「仕組み」で克服できる

フリーランスの収入不安定は、正しい対策を取れば必ず改善します。中小企業庁の経営安定対策ページやfreeeによる資金繰り管理も活用しながら、一つずつ仕組みを作って安心して働ける環境を整えていきましょう。大事なのは「いきなり全部やろうとしないこと」。まずは継続案件の確保と生活防衛資金の積立から始めて、少しずつ安定化の仕組みを増やしていくのが現実的なアプローチです。

「副業の確定申告って、結局どうすればいいの？」「20万円以下なら何もしなくていいんでしょ？」。副業をしている会社員が最も頭を悩ませるのが、この確定申告の問題です。

結論として、副業所得が年間20万円以下でも「住民税の申告」は必要です。この事実を知らずに放置してしまうと、数年後に追徴課税を受ける可能性があります。

この記事では、会社員の副業確定申告について、記事執筆時点の最新ルールに基づいてわかりやすく解説します。「何を」「いつまでに」「どうやって」申告すればいいのか、具体的な手順を5ステップでまとめました。

「20万以下なら全部スルーでOK」って思ってる人、ほんとに多いよ。住民税の申告は別に必要だから、ここだけは絶対忘れちゃダメだよ！

副業の確定申告が必要になる条件【一覧表で確認】

まずは「自分は確定申告が必要なのか」を正確に把握しましょう。以下の表で該当するケースを確認してください。

所得税の確定申告が必要なケース

「収入」と「所得」の違いを正しく理解する

ここで押さえておくべき重要なポイントが、「収入」と「所得」の違いです。この2つを混同すると、申告の要否を誤って判断してしまいます。

上記の例では、収入は30万円ですが所得は18万円。所得が20万円以下なので、所得税の確定申告は不要です（ただし住民税の申告は必要）。経費をきちんと計上するだけで申告の負担が変わるケースは多いため、領収書やレシートは必ず保管しておきましょう。領収書やレシートは必ず保管しておきましょう。

紙のレシートは、月別に仕分けできるファイルにまとめておくと、集計のときに探す手間が減ります。

副業で経費にできるもの一覧【節税の基本】

経費を正しく計上することは、節税の基本中の基本です。副業に関連する支出は、以下のように幅広く経費として認められます。

経費の計上は節税の基本中の基本よ！「これ経費になるかな？」って迷ったら、副業に関係してるならとりあえず記録しておくのが正解だよ！

副業の確定申告のやり方【5ステップ】

ステップ1：必要な書類を準備する

確定申告に必要な書類を事前に揃えておきましょう。直前になって慌てないよう、年末のうちに準備を始めるのが理想的です。

源泉徴収票や支払調書は、届いた順に1つのファイルへまとめておくと、申告の直前に慌てずに済みます。

ステップ2：収入と経費を集計する

1年間（1月1日〜12月31日）の副業収入と経費をすべて集計します。手作業で集計するのは非効率なため、会計ソフトの導入を強く推奨します。日々の入出金を登録しておけば、年末に自動集計されるので非常に楽です。年末に自動集計されるので非常に楽です。

集計にあたっては、経費の漏れがないかを丁寧に確認してください。特に通信費や電気代の按分計算は忘れがちなポイントです。

按分の計算や合計額を確かめるときは、手元に電卓を置いておくと確認作業がスムーズです。

ステップ3：確定申告書を作成する

確定申告書の作成方法は主に3つあります。

初めて確定申告をする方には、freeeの確定申告機能が最もおすすめです。スマホからでも申告書を作成でき、質問に答えていくだけで必要書類が完成します。

ステップ4：住民税の納付方法を「普通徴収」に設定する

ここが会社員にとって最も重要なポイントです。

確定申告書の第二表に「住民税に関する事項」という欄があります。ここで「自分で納付（普通徴収）」にチェックを入れてください。

この設定を忘れると、副業分の住民税が会社の給与から天引き（特別徴収）されます。すると住民税の金額が給与水準と合わなくなり、会社の経理担当者に副業が発覚する可能性が高まります。

ステップ5：申告書を提出する

確定申告書の提出方法は以下の3つです。

• e-Tax（電子申告）：マイナンバーカードがあれば自宅からオンラインで提出可能。最も手軽で推奨される方法
• 税務署に持参：直接窓口に提出。不明点をその場で質問できるメリットがある
• 郵送：税務署に書類を郵送。消印が申告期限内であれば有効

確定申告期間は毎年2月16日〜3月15日です。期限を過ぎてしまうと無申告加算税や延滞税が発生するため、余裕を持って準備しましょう。なお、還付申告（税金が戻ってくるケース）は1月1日から提出可能です。

e-Taxなら自宅で完結するから超ラクだよ！マイナンバーカードがあれば、スマホからでも申告できちゃうよ！

20万円以下の場合の住民税申告のやり方

副業所得が20万円以下で所得税の確定申告が不要な場合でも、住民税の申告は必要です。手続きの流れは以下の通りです。

1. お住まいの市区町村の役所に行く（または自治体のWebサイトからダウンロード）
2. 「住民税申告書」を入手する
3. 副業の収入・経費を記入して提出する
4. 納付方法を「普通徴収（自分で納付）」に指定する

自治体によって書式や提出期限が異なるため、お住まいの市区町村のWebサイトで詳細を確認してください。多くの自治体では3月15日が提出期限ですが、自治体独自の期限を設けている場合もあります。

所得税と住民税の申告の流れを1冊で確認したい方は、副業向けの確定申告の本も参考になります。

白色申告と青色申告の違い【どちらを選ぶべき？】

確定申告には「白色申告」と「青色申告」の2種類があります。副業の規模に応じて使い分けましょう。

副業の年間所得が48万円を超えるようになったら、青色申告への切り替えを検討してください。最大65万円の控除が受けられるため、節税効果が大幅に高まります。freeeやマネーフォワードなどの会計ソフトを使えば、複式簿記の知識がなくても青色申告の帳簿を作成できます。複式簿記の知識がなくても青色申告の帳簿を作成できます。

インストール型の会計ソフトを使いたい方には、パッケージ版の「やよいの青色申告」という選択肢もあります。

おすすめの会計ソフト比較

会計ソフトを活用すれば、日々の経費記録から確定申告書の作成まで一括で管理できます。手作業と比較して大幅に時間を節約でき、計算ミスのリスクも激減します。

迷ったらfreeeを選んでおけば間違いありません。質問に答えるだけで申告書が完成する「ステップ形式」が非常にわかりやすく、確定申告が初めての方でも1〜2時間で申告書を完成させられます。

会計ソフトは最初の投資として絶対おすすめよ！手作業で計算するよりとても速いし、ミスも防げるよ！

確定申告で副業が会社にバレないための対策

副業が会社にバレる主な原因と、その対策をまとめました。

なお、厚生労働省の副業・兼業ガイドラインでは副業は推進されており、記事執筆時点では副業を容認する企業は増加傾向にあります。それでも就業規則で制限されている場合は、上記の対策を徹底してください。副業向け会計ソフトの比較は以下の記事で解説しています。

副業向け会計ソフトおすすめ5選｜確定申告が初めてでも安心

「副業で収入が増えてきたけど、確定申告ってどうやるの？」「会計ソフトの種類が多すぎてわからない」。副業を始めた方が必ずぶつかる壁です。副業を始めた方が必ずぶつかる壁です。結論から言うと、副業の確定申告には「freee」か「マネーフォワード ...

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2026.04.17

よくある質問（FAQ）

Q1. 副業がアルバイトの場合はどうなりますか？

アルバイトの収入は「給与所得」に分類されます。本業の給与と合算して確定申告が必要になるため、「20万円ルール」は適用されません。副業がアルバイトの場合は、金額に関係なく確定申告が必要になるケースが多い点に注意してください。

Q2. 確定申告をしなかったらどうなりますか？

無申告が発覚すると、本来の税額に加えて「無申告加算税（15〜20%）」と「延滞税」が課されます。悪質と判断された場合はさらに重い「重加算税（35〜40%）」が上乗せされることもあります。必ず期限内に申告しましょう。

Q3. 経費の領収書がないものはどうすればいいですか？

電車代など領収書が発行されない支出については「出金伝票」で代用できます。日付、金額、用途（訪問先・目的）を記録しておきましょう。クレジットカードの利用明細や銀行の振込記録も証拠として有効です。

Q4. 白色申告と青色申告、どちらがいいですか？

副業の規模が小さいうちは白色申告で問題ありません。年間所得が48万円を超えるようになったら、最大65万円の控除が受けられる青色申告への切り替えを検討してください。青色申告にはe-Taxでの提出か、複式簿記による記帳が必要ですが、会計ソフトを使えばハードルは高くありません。

Q5. 副業で赤字が出た場合も確定申告するべきですか？

事業所得として申告している場合、赤字は本業の給与所得と損益通算できる可能性があります。つまり、副業が赤字の年でも確定申告をすることで、本業の税金が還付されるケースがあります。赤字でも確定申告するメリットは十分にあります。

Q6. ふるさと納税と副業の確定申告は同時にできますか？

はい、同時に申告できます。ただし、確定申告を行う場合はふるさと納税の「ワンストップ特例制度」は利用できなくなるため、すべてのふるさと納税分を確定申告書に記載する必要があります。寄附先の受領証明書を忘れずに保管しておきましょう。

Q7. 副業の収入が複数のクラウドソーシングサイトにまたがっています。どうすればいいですか？

すべてのサイトの収入を合算して申告します。各サイトの年間収入明細をダウンロードし、合計額を「雑所得」として申告してください。複数サイトの収入管理も、会計ソフトを使えば簡単に一元管理できます。

まとめ：確定申告は「知識」さえあれば怖くない

確定申告は面倒に感じるかもしれませんが、一度経験してしまえば翌年からは格段に楽になります。会計ソフトを使えば、初心者でも1〜2時間で申告書が完成します。

「まだ先の話」と思わず、副業を始めた時点で経費の記録を開始すること。これだけで確定申告の負担は大幅に軽減されます。最新の税制情報は国税庁の公式サイトで必ず確認するようにしてください。

確定申告は「知ってるか知らないか」で差がつくよ。この記事を読んだ時点で、もう準備はバッチリだよ！あとは行動あるのみよ！

※記事執筆時点での情報です。最新の税制や手続きの詳細は国税庁の公式サイトおよびお住まいの自治体にてご確認ください。